Центральный банк России и Росфинмониторинг усиливают борьбу с дропперами — лицами, которые невольно становятся участниками уголовных схем, помогая мошенникам выводить украденные деньги через банковские карты. По статистике, более 700 тысяч россиян могли стать дропперами, при этом около 10 миллионов человек переводили деньги на такие карты в прошлом году.
Кто такие дропперы?
Дроппером называется человек, чьё имя используется для маскировки финансовых махинаций. Преступники используют банковские счета, оформленные на этих людей, для получения и обналичивания украденных средств, тем самым сбивая следы своих преступлений.
Многие не осознают, что стали дропперами: преступникам достаточно получить личные данные гражданина. Например, они могут оформить на его имя сим-карту или банковскую карту, используя полученные данные. Также возможен доступ к электронным кошелькам или к интернет-банкингу, что дает возможность управлять финансовыми операциями без ведома владельца счета.
Ответственность дропперов
Лица, оказавшиеся в роли дропперов, могут столкнуться с серьезными юридическими последствиями. Наказание может включать уголовную ответственность по статье 174 Уголовного кодекса РФ, которая речь идет о легализации (отмывании) средств, полученных преступным путем. Максимальное наказание по этой статье — до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 миллиона рублей.
Кроме того, дропперы могут потерять все средства, поступившие на их счета от обманутых граждан, так как по Гражданскому кодексу РФ существует правило о возврате неосновательного обогащения.
Как избежать неприятностей?
Чтобы не стать жертвой мошенников и не оказаться в числе дропперов, стоит соблюдать несколько простых правил:
- Не позволяйте посторонним лица получить доступ к вашим счетам. Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите свои пароли на незнакомых сайтах.
- Регулярно проверяйте, какие счета и сим-карты зарегистрированы на ваше имя. Для этого можно использовать услуги портала «Госуслуги».
При обнаружении неизвестных счетов или сим-карт, рекомендуется немедленно подать заявление на их аннулирование.
