Всплеск блокировок: до 3 млн клиентов могли временно лишиться доступа к счетам в начале января

За первые две недели января в результате временных блокировок могли оказаться от 2 до 3 миллионов обычных клиентов банков примерно 12% от всех активных держателей счетов. Такие оценки приводит расследование, опубликованное в Telegram, которое фиксирует резкий рост вмешательств в работу карт и счетов в начале года.

Масштаб и характер проблемы

Речь идет о временных ограничениях на операции: от приостановки переводов до блокировки карт и онлайн-доступа. Затронуты в основном массовые категории клиентов держатели зарплатных и дебетовых карт, а также участники регулярных переводов. По данным источников, большинство блокировок носили автоматический характер и снимались после дополнительной идентификации клиента.

Почему растёт число блокировок

Эксперты связывают всплеск с усилением контроля со стороны банков и платёжных систем: после праздничного периода увеличивается объём транзакций и подозрительной активности, поэтому алгоритмы антифрода начинают срабатывать чаще. Среди основных факторов называются:

• усиление автоматических правил мониторинга и порогов срабатывания;
• рост объёма переводов и новых операций после новогодних праздников;
• активизация проверок по соблюдению правил KYC и противодействию отмыванию средств.

Как действовать пострадавшим клиентам

При временной блокировке рекомендуется:

• связаться со службой поддержки банка и уточнить причину ограничений;
• подготовить документы для подтверждения личности и операций;
• проверить уведомления в мобильном банке и электронную почту на предмет инструкций.

Банки подчёркивают, что многие блокировки носят временный и защитный характер, однако рост их числа подчёркивает важность прозрачной коммуникации между финансовыми организациями и клиентами в периоды повышенной транзакционной активности.