С 1 сентября текущего года в России вступили в силу новые инициативы, направленные на дополнительную защиту клиентов банков от мошеннических действий. Согласно обновленным требованиям, финансовые учреждения обязаны осуществлять более тщательную проверку операций, связанных со снятием наличных и переводами крупных сумм через Систему быстрых платежей (СБП). Эти меры затронут всех клиентов, совершающих значимые финансовые операции даже при переводах между собственными счетами, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Какие операции подлежат контролю
Теперь под пристальным вниманием банков окажутся:
- Снятие наличных: особенно в тех ситуациях, когда клиент ведет себя необычно или нервозно, операции происходят в не привычное время, сумма значительно превышает обычные.
- Переводы через СБП: если сумма операции превысит 200 000 рублей или совершится досрочное закрытие вклада с переводом крупной суммы на собственный счет.
Реакция банков на подозрительные операции
Банк России внедрил девять индикаторов, позволяющих определить подозрительные операции. В случае, если хотя бы один из индикаторов сработает, банк:
- Непосредственно информирует клиента о подозрительной операции через СМС или пуш-уведомление.
- Вводит временные ограничения на снятие наличных — не более 50 000 рублей в течение 48 часов.
- Для снятия суммы свыше данного лимита потребуется личное посещение отделения банка.
Цели новых ограничений
Основная причина введения новых мер — защита клиентов от мошенников, которые могут заставить жертву совершить перевод или снять большую сумму под давлением. Мошеннические схемы предполагают, что пострадавший сам инициирует операцию, что значительно усложняет его защиту. Новшества позволят банкам оперативно выявлять подозрительные сделки и предотвращать хищения средств, улучшая общий уровень безопасности финансовых операций для клиентов.
Клиентам стоит подготовиться к дополнительным проверкам при проведении крупных транзакций и учесть, что стандартные операции на небольшие суммы по-прежнему будут проходить как обычно.
